Services Financiers Éric Trépanier - Cabinet en assurance de personnes 1.89

Notre équipe accorde une grande importance à votre avenir financier. Nous avons les compétences requises pour vous offrir des solutions de gestion de patrimoine appropriées afin de vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers.

Suite à l’analyse complète de votre situation financière actuelle ainsi que l’analyse de vos besoins en assurance vie, assurance invalidité et assurance maladie grave, nous vous dévoilerons nos recommandations basées sur vos besoins actuels. Nos recommandations sont avantageuses puisqu’elles proviennent de courtiers indépendants qui magasinent pour vous auprès de différentes institutions financières.

Nos recommandations peuvent comporter jusqu’à huit points résumés ici-bas. De plus, nous offrons un service de référencement si vous désirez magasiner votre hypothèque et vos assurances auto et habitation.

1. La mise en place d'un plan financier
Nous offrons l’établissement d’un plan et sa revue périodique avec ajustements selon les besoins.

2. La planification des placements
Nous débutons par l’examen de vos connaissances, de vos objectifs de placement, de votre tolérance au risque et de votre échéancier. Ensuite, il y aura l’établissement d’un portefeuille de placement avec sa revue et son rééquilibrage périodique.

3. La planification de la retraite
Nous établirons vos objectifs de retraite et les étapes nécessaires pour les atteindre. Nous déterminerons, entre autres, les sources de revenus, l’estimation des dépenses, la projection des revenus à la retraite. Nous vous aiderons à établir un budget en vue de l’atteinte des objectifs de retraite. De plus, il y aura l’élaboration de stratégies visant à réduire au minimum les impôts et à maximiser les revenus de retraite.

4. La planification successorale
Nous concevrons un plan visant à réduire les impôts et les dépenses applicables à votre succession. Puis, à simplifier et accélérer la transmission des actifs à la prochaine génération et à assurer la protection de vos bénéficiaires.

5. Les stratégies fiscales avantageuses
Nous vous aiderons à respecter vos obligations en matière d’impôt, tout en assurant l’efficience fiscale à l’aide de diverses stratégies.

6. La gestion du risque
La gestion du risque fait appel à une gamme de stratégies d’assurance et de solutions de placement pour protéger votre famille en réduisant les répercussions financières des événements défavorables potentiels comme une invalidité, une maladie grave ou un décès prématuré.

7. La planification des études
Le processus de planification des études postsecondaires permet d’économiser en vue de cet objectif et de profiter des subventions du gouvernement et des instruments de placement maximisant la croissance potentielle à l’abri de l’impôt.

8. La planification pour propriétaires d’entreprise
Entre autres, nous examinerons les structures optimales propres à votre entreprise ou la planification de la relève. Nous établirons un plan exhaustif de gestion du patrimoine suivant l’analyse de vos besoins de protection pour mettre les actifs à l’abri des créanciers. Nous organiserons vos actifs personnels et ceux de l’entreprise de manière fiscalement efficace.

Services Financiers Éric Trépanier
Cabinet en assurance de personnes
Trois-Rivières
819 701-0220